Chi phí giao dịch là một trong những vấn đề quan trọng mà các trader cần xem xét kỹ lưỡng khi lựa chọn sàn forex và tài khoản giao dịch. Với mỗi lệnh được mở và đóng, chi phí giao dịch thông thường mà các bạn phải trả bao gồm chênh lệch spread và phí hoa hồng commission. Ngoài ra, còn một loại phí nữa mà các bạn sẽ phải trả cho sàn trong những trường hợp đặc biệt, đó là swap – phí qua đêm. Vì bản chất khác thường của nó so với những loại chi phí khác mà người ta thường nghiên cứu riêng về swap, xếp nó vào một phạm trù riêng biệt.
Ở các bài viết trước, chúng ta đã tìm hiểu rất chi tiết về spread và commission, lần này sẽ là những nội dung liên quan đến swap. Nếu bạn là một nhà giao dịch trung và dài hạn, hoặc là một người đang tìm kiếm một chiến lược giao dịch khác biệt – kiếm tiền nhờ vào swap thì đừng bỏ qua bài viết này nhé.
Swap là gì ? Phí Qua Đêm là Gì ?
Swap hay phí qua đêm là lãi suất mà nhà giao dịch được nhận (cộng thêm vào tài khoản) hoặc phải trả (bị trừ đi từ tài khoản) khi giữ lệnh qua đêm.
Sở dĩ swap là một loại chi phí đặc biệt vì không phải lúc nào các nhà giao dịch cũng phải trả loại phí này cho broker. Swap chỉ trở thành chi phí giao dịch khi nhà giao dịch giữ lệnh qua đêm và lãi suất của đồng tiền mua vào thấp hơn lãi suất của đồng tiền bán ra.
Nếu kết thúc vị thế trong ngày (trước thời gian tính swap) thì các bạn không phải trả phí swap, hoặc nếu lãi suất đồng tiền mua vào cao hơn lãi suất đồng tiền bán ra thì các bạn sẽ nhận được phí swap thay vì phải trả cho sàn.
Cách xem tỷ lệ swap trên phần mềm giao dịch
Trên phần mềm MT4, tại khu vực Market Watch, các bạn bấm chuột phải vào cặp tỷ giá muốn xem swap, rồi chọn Specification, sau đó kéo xuống mục swap để xem các giá trị này.
Ví dụ : hinh ảnh
- Swap type: loại swap. In Points có nghĩa là swap sẽ được tính theo points với 1 points = 1 pipettes = 0.1 pips.
- Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Buy
- Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 point cho lệnh Sell
- 3-days swap: là ngày mà phí swap sẽ được nhân lên 3 lần (ngày thứ Tư)
Qua bảng này, chúng ta có thể rút ra một số đặc điểm về swap như sau:
- Swap âm nghĩa là khoản phí qua đêm mà bạn phải trả, dương là phí qua đêm được nhận
- Một cặp forex có thể có tỷ lệ swap âm trên cả 2 vị thế Long và Short
- Sở dĩ swap được nhận 3 vào ngày thứ Tư là bởi vì, nếu các bạn mở lệnh vào ngày thứ Tư, theo cơ chế thanh toán trên thị trường giao ngay (T+2) thì ngày thanh toán sẽ là thứ Sáu. Nhưng nếu các bạn giữ lệnh qua đêm, nghĩa là ngày thanh toán dời sang thứ Bảy, mà thị trường forex không hoạt động vào thứ Bảy, Chủ nhật, nên phải chuyển sang thứ Hai tuần sau, nên swap được nhân 3 là để cộng thêm phí qua đêm của 2 ngày cuối tuần.
Cách tính phí swap trong forex
Phí swap = khối lượng giao dịch (số lot) * đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị tiền tệ
Tỷ lệ swap theo pip = tỷ lệ swap theo point/10
Ví dụ: cặp USD/CHF có tỷ lệ swap như sau: Long/Short: 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại Bid/Ask: 0.89851/0.89855
- Đặt lệnh Buy 2 lot.
Swap = 2 * 100,000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89855) = 0.445$/1 đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap được nhận là 1.335$.
- Đặt lệnh Sell 2 lot.
Swap = 2 * 100,000 * (-4.84/10) * (0.0001/0.89851) = -10.77$/đêm. Nếu giữ lệnh 3 đêm thì tổng phí swap phải trả là 32.31$.
Tuy nhiên, khi các bạn giao dịch trên phần mềm thì hệ thống sẽ tự động tính toán phí swap cho bạn và hiển thị tại cột swap của các lệnh đang chạy. Giá trị dương là swap được nhận vào tài khoản, giá trị âm là khoản swap phải trả cho sàn.
Chiến lược tận dụng swap để gia tăng lợi nhuận
Vì swap chỉ được tính cho các giao dịch qua đêm, dài hạn nên việc tận dụng swap để gia tăng lợi nhuận chỉ dành cho các trader giao dịch trung và dài hạn, có thời gian nắm giữ vị thế trên 1 ngày.
Chiến lược này sẽ tận dụng 2 đặc điểm cơ bản của phí swap, đó là:
- Một tỷ lệ swap dương, các bạn sẽ nhận được phí qua đêm
- Giao dịch vào ngày thứ Tư, phí qua đêm swap sẽ được nhân lên gấp 3 lần
Chiến lược này được thực hiện như sau:
- Thứ nhất, các bạn chọn các cặp forex có tỷ lệ swap cao và có vị thế có swap dương, vì có rất nhiều cặp forex có tỷ lệ swap âm ở cả 2 vị thế.
- Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap
Lưu ý:
- Các cặp forex có tỷ lệ swap cao thường là những cặp ngoại lai exotic vì chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền là rất lớn. Tuy nhiên, khi lựa chọn giao dịch các cặp này, các bạn phải chấp nhận việc nó có chênh lệch spread lớn và khi giữ lệnh qua đêm, hiện tượng giãn nở spread thường xảy ra, nên các bạn phải cân nhắc và cẩn thận với vấn đề này.
- Ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap, nhưng các bạn không thể bất chấp giao dịch khi không có tín hiệu mạnh mẽ, rõ ràng, hoặc tín hiệu forex đi ngược với vị thế có swap dương. Nghĩa là, giả sử cặp USD/TRY có tỷ lệ swap dương ở vị thế Long, nhưng tín hiệu forex lại chỉ ra hướng giao dịch cho vị thế Short, lúc này, các bạn không thể vì tận dụng lợi thế nhân 3 swap mà vào lệnh Buy bất chấp vì khoản tiền swap nhận được chưa chắc đã bù lỗ cho giao dịch nếu thị trường đi đúng như cảnh báo của tín hiệu.
Vậy thì, chiến lược tận dụng lợi thế từ swap để gia tăng lợi nhuận chỉ thực sự hiệu quả khi các bạn đã có chiến lược giao dịch cụ thể, hướng giao dịch phải phù hợp với tín hiệu từ những công cụ phân tích sử dụng và trùng với vị thế hưởng swap dương. Tuyệt vời hơn nếu thời điểm mở vị thế vào đúng ngày thứ Tư.
COMMENTS